?
Заказать звонок
Главная » Программа поддержки МСП и ИП » Договоры банковского обслуживания

Договоры банковского обслуживания

Для открытия расчетного счета в банк представляются документы согласно Перечню в одной из следующих форм:

  1. Оригиналы документов (на обозрение); 
  2. Копии документов заверенные нотариально;
  3. копии, заверенные руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица с представлением на обозрение оригиналов документов.

Перечень документов, предоставляемых предприятием малого и среднего предпринимательства (далее МСП) для открытия счета:

  1. Учредительные документы (Устав, Учредительный договор, Положение).
  2. Изменения в Устав (при наличии) с отметкой о государственной регистрации.  
  3. Решение единственного участника (акционера) или Протокол общего собрания участников (акционеров) о создании юридического лица. 
  4. Свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. 
  5. Свидетельство о государственной регистрации или Лист записи из Единого государственного реестра о создании Юридического лица. 
  6. Лицензия (Разрешение) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при ее наличии). 
  7. Карточка с образцами подписей и оттиском печати, оформленная в соответствии с инструкцией Банка России №153-И от 30.05.2014, удостоверенная российским нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка в присутствии всех лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете.  
  8. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (лиц, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) – протокол, решение, приказ.
  9. Документы, подтверждающие полномочия иных лиц, указанных в карточке на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете. К документам, подтверждающим полномочия лиц, указанных в Карточке, относятся, в том числе, распорядительный акт и/или доверенность, в которых прямо указано, что лицо наделено правом подписи. В документах, подтверждающих полномочия лиц на распоряжение денежными средствами должно быть указано то, что лицо, наделяемое правом подписи, является сотрудником организации.
  10.  Приказы о назначении должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Документ о представлении права подписи на расчетных документах лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
  11.  Документ, удостоверяющий личность лиц, наделенных правом подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
  12.  Выписка из реестра акционеров, на дату, предшествующую дню подписания заявления на открытие счета (не более чем на 30 календарных дней).
  13.  Документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, а именно один из следующих документов (фактический и юридический адрес):
    - договор аренды помещения или иной договор, представляющий право пользования помещением по месту нахождения юридического лица;
    - свидетельство о праве собственности юридического лица на помещение по его местонахождению;
    - иной документ, подтверждающий права юридического лица на пользование помещением по месту нахождению юридического лица (соглашение о сотрудничестве, соглашение о совместной деятельности и.т.п.).
  14.  Сведения о деловой репутации организации (отзывы в произвольной письменной форме) от других клиентов данного Банка, имеющих с ней деловые отношения; и (или) отзывы в произвольной письменной форме от других банков, в которых ранее организация находилась на обслуживании, с информацией этих банков об оценке её деловой репутации.
  15.  Сведения (документы) о финансовом положении:
    - копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате); и (или)
    - копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или)
    - копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или)
    - справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.

Банк оставляет за собой право запросить для открытия счета дополнительные документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством РФ.

При открытии расчетного счета заполняются и подписываются в Банке следующие документы:

- Заявление на открытие счета - в 1 экз.- заполняется сотрудником Банка
- Договор банковского счета - в 2 экз.- заполняется сотрудником Банка
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати (при непредставлении в банк карточки с образцами подписей и оттиска печати, оформленной в соответствии с инструкцией Банка России №153-И от 30.05.2014 и удостоверенной нотариально) заверенная уполномоченным лицом Банка в присутствии лиц, пользующихся правом подписи
- Соглашение о сочетании собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, и заявленных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати - заполняется сотрудником Банка
- Анкета юридического лица
- Анкета физических лиц
-Форма Сертификацию Юр.лица
- Согласие на обработку персональных данных на физических лиц, указанных в карточке с образцами   подписей и оттиска печати.

Перечень документов, предоставляемых индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для открытия счета:
  1. Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя  или Лист записи Единого государственного реестра индивидуального предпринимателя  о государственной  регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
  2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица.
  3. Лицензия (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
  4. Документ, удостоверяющий личность физического лица.
  5. Карточка с образцами подписей и оттиском печати, оформленная в соответствии с инструкцией Банка России №153-И от 30.05.2014, удостоверенная российским нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка в присутствии всех лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете.
  6. Нотариально удостоверенная копия доверенности - в случае, если в карточку с образцами подписей и оттиска печати включены другие физические лица, действующие от имени индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающимся в установленном  законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
  7.  Сведения о деловой репутации индивидуального предпринимателя в произвольной письменной форме от других клиентов данного Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы в произвольной письменной форме от других банков, в которых ранее индивидуальный  предприниматель находится  на обслуживании, с информацией этих банков об оценке её деловой репутации.
  8. Сведения (документы) о финансовом положении:
    - копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате); и (или)
    - копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или)
    - копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или)
    - справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.


Нотариус предоставляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Адвокат предоставляет:

  1. документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов; 
  2. документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета; 
  3. удостоверение, подтверждающее статус адвоката, с указанием регистрационного номера, выданное территориальным органом Минюста РФ;

Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета (открытия банковского счета) по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Заявление на открытие счета - в 1 экз. .doc, 82 Kb - заполняется сотрудником Банка.
Договор банковского счета - в 2 экз. .doc, 82 Kb- заполняется сотрудником Банка.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная уполномоченным лицом Банка в присутствии лиц, пользующихся правом подписи (при непредставлении в банк карточки с образцами подписей и оттиска печати, засвидетельствованной нотариально) заверенная уполномоченным лицом Банка в присутствии лиц, пользующихся правом подписи. .doc, 82 Kb
Анкета клиента - индивидуального предпринимателя .doc, 82 Kb
Согласие на обработку персональных данных .doc, 82 Kb
Анкета клиента - физического лица, заполняется нотариусом и адвокатом, а также в случае, если в карточку с образцами подписей кроме индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката включены другие физические лица, действующие на основании доверенности .doc, 82 Kb
Анкета юридического лица
Форма Самосертификации Физического лица
Форма Самосертификации Юридического лица
Соглашение по обслуживанию Клиентов с использованием программно-технического комплекса «БАНК-КЛИЕНТ»

Документы, необходимые для открытия банковских счетов индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающихся частной практикой: нотариусам, адвокатам/адвокатским кабинетам.

Документы, необходимые для открытия банковских счетов малому и среднему предпринимательству.

Телефон Отдела по открытию счетов (495) 786-21-51, 276-22-86.